Инвестиционные фонды Венгрии

В Венгрии инвестиционные фонды работают уже более 30 лет. Венгерские фонды инвестируют в разные типы финансовых активов: акции, облигации, недвижимость и другие. Рассмотрим преимущества и возможности для инвестирования в фонды Венгрии.

Кратко об экономике Венгрии

Основные экономические показатели. По данным Всемирного банка, Венгрия относится к странам с высоким уровнем дохода и занимает 47-е место в мире по уровню ВВП на душу населения. Общий ВВП Венгрии составляет 228 млрд долларов, а ВВП на душу населения — 23 000 $.

Средний уровень инфляции — 3,4% в год, что в 2,3 раза ниже, чем в среднем по Восточной Европе.

Международные экономические отношения. За 2023 год объем экспорта Венгрии достиг 160 млрд долларов, а импорта — 156 млрд долларов, обеспечив положительное сальдо торгового баланса в 4 млрд долларов. Основные торговые партнеры Венгрии в ЕС — Германия, Италия и Румыния, за пределами ЕС — США.

Венгрия активно привлекает прямые иностранные инвестиции (ПИИ). В 2022 году объем иностранных вложений составил 6,5 млрд евро, а в 2023 году — уже в два раза больше, 13 млрд евро. В конце 2023 года Венгрия объявила о запуске новой программы для иностранных инвесторов, «Золотой визе в Венгрию», чтобы привлечь еще больше ПИИ.

Рост ВВП на душу населения в Венгрии по сравнению со средним показателем по ЕС

На графике представлены значения ВВП на душу населения в международных долларах, рассчитанного по паритету покупательной способности валют. Источник: Международный валютный фонд

3 причины инвестировать в фонды Венгрии

1. Позитивные прогнозы для экономики

За последние пять лет экономика Венгрии выросла с 69% до 74,7% от среднего уровня по ЕС. Несмотря на замедление темпов роста в третьем квартале 2023 года, ожидается, что в 2024 году экономика Венгрии вырастет на 2,5—3,5%.

2. Стабильный доход от инвестиций

За исключением процентного дохода, все остальные категории доходов венгерских фондов — включая доходы от недвижимости, аренды и дивидендов — показали значительный рост в период с 2010 по 2021 год.

3. Возможность получить «золотую визу»

С 1 июля 2024 года инвесторы могут получить ВНЖ в Венгрии за покупку паев венгерского фонда недвижимости. Для этого необходимо инвестировать от 250 000 €.

1. Позитивные прогнозы для экономики

2. Стабильный доход от инвестиций

3. Возможность получить «золотую визу»

Позитивные прогнозы для экономики

Стабильный доход от инвестиций

Возможность получить «золотую визу»

Обзор инвестиционных фондов Венгрии

Первые венгерские инвестиционные фонды появились в 1992 году — это были фонды ценных бумаг. К концу того года их активы составляли около 0,2% ВВП Венгрии. В период с 1992 по 2001 год активы фондов ежегодно удваивались и достигли 4,27% ВВП. В 2010 году совокупные активы фондов составили уже 14,4% ВВП, а к 2022 году этот показатель вырос до 20%.

В первые 10 лет количество инвестиционных фондов в Венгрии росло стабильно, но умеренно. В 2000-е и 2010-е годы произошло значительное увеличение числа действующих инвестиционных фондов. К началу 2001 года насчитывалось 94 фонда, а к 2021 году их число увеличилось до 820.

Венгерское законодательство разрешает инвестиционным фондам владеть различными активами, включая наличные деньги, депозиты, ценные бумаги, кредиты, акции, паи других фондов, финансовые деривативы, а также нефинансовые активы, например недвижимость.

Число инвестиционных фондов в Венгрии в 2010—2021 годах

На конец 2021 года в Венгрии было зарегистрировано 820 инвестиционных фондов

9 видов инвестиционных фондов в Венгрии

1. Фонды денежного рынка

Используются для краткосрочных инвестиций. Капитал вкладывается в краткосрочные облигации и банковские депозиты.

Фонды предлагают высокую ликвидность, диверсификацию и доходность. Паи могут быть погашены в любой момент без потери дохода, поэтому такие фонды — альтернатива банковским депозитам.

2. Фонды облигаций

Используются для среднесрочных инвестиций. Капитал инвестируется в облигации со сроком погашения от 6 месяцев до 3 лет.

Паи могут быть проданы в любой момент, но обычно фонды этого типа выбирают для вложения денег на срок около года. Риски выше, чем при инвестировании в фонды денежного рынка.

3. Фонды акций

Используются для долгосрочных инвестиций. До 80% портфеля составляют акции различных компаний.

Риски высоки: доходность может сильно варьироваться в зависимости от ситуации на рынке. Для снижения рисков рекомендуется держать инвестиции 5—7 лет.

4. Смешанные фонды

Инвестиционный портфель включает облигации, акции и паи других фондов. Срок действия фонда — от 1 до 7 лет.

В зависимости от риска, фонды делятся на консервативные, сбалансированные и динамичные. Доходность может быть выше, чем у государственных ценных бумаг.

5. Защищенные фонды

Такие фонды гарантируют, что к определенной дате паи достигнут определенной стоимости, а некоторые также обещают гарантированную доходность. Капитал инвестируется в фонды акций, облигаций и индексные фонды.

Чтобы получить гарантию, необходимо держать инвестиции до срока, установленного фондом для погашения паев.

6. Фонды производных инструментов

Инвестируют в производные продукты, стоимость которых зависит от цен других активов — опционы, фьючерсы, форварды, свопы.

Риски зависят от изменений в цене базовых продуктов. Активное управление портфелем позволяет быстро реагировать на рыночные изменения.

7. Фонды недвижимости

Большая часть капитала таких фондов инвестируется в офисные здания, жилую и коммерческую недвижимость, индустриальные парки. До 20% капитала может быть вложено в другие фонды, связанные с недвижимостью, или ликвидные активы.

8. Фонды венчурного капитала

Финансируют стартапы с высоким потенциалом роста на ранней стадии.

Ключевая особенность — повышенные риски и более высокая потенциальная доходность.

9. Частные фонды

Финансируют покупку компаний, акции которых доступны только профессиональным инвесторам.

Паи не могут быть выкуплены в течение пяти лет с момента первоначального инвестирования.

Забронируйте возможность получить золотую визу в Венгрию в рамках квоты

Как получить вид на жительство за инвестиции в фонды недвижимости

В последние годы фонды недвижимости в Венгрии испытали значительный приток капитала. Для дальнейшего развития сектора и привлечения ПИИ правительство Венгрии запустило инвестиционную программу, в рамках которой за покупку паев фонда недвижимости инвесторы могут получить ВНЖ в Венгрии.

Требования

В программе могут участвовать заявители, которые подходят под следующие условия:

старше 18 лет;
не являются гражданами Евросоюза и Европейской экономической зоны;
не имеют непогашенной судимости;
оформили медицинскую страховку;
имеют легальный источник дохода.

Для получения ВНЖ инвестор приобретает паи фонда недвижимости на сумму не менее 250 000 €. Фонд должен быть зарегистрирован в Венгерском национальном банке и инвестировать не менее 40% активов в жилую недвижимость в Венгрии.

Инвестиции подтверждаются сертификатом на имя заявителя со сроком действия 5 лет.

Включение членов семьи

Семья инвестора может получить вид на жительство вместе с основным заявителем. В заявление можно включить:

супругу или супруга;
детей до 18 лет;
родителей.

Срок действия и продление ВНЖ

Вид на жительство в Венгрии выдается на 10 лет. При этом обладатели золотой визы не обязаны жить в Венгрии, чтобы поддерживать статус резидента.

Продлить ВНЖ можно один раз еще на 10 лет. Для этого требуется снова вложить 250 000 € в паи фонда и предоставить новый сертификат.

Инвестиции можно вернуть через 5 лет владения паями фонда.

Другие опции для инвесторов

Кроме инвестиций в паи фонда недвижимости, есть два альтернативных варианта получения ВНЖ:

покупка жилой недвижимости стоимостью не менее 500 000 €;
благотворительное пожертвование от 1 млн евро в высшее учебное заведение.

Вариант с покупкой недвижимости станет доступен с 1 января 2025 года. Чтобы продлить такой ВНЖ, недвижимость нужно сохранять в собственности. Если недвижимость была продана или её стоимость упала ниже 500 000 €, необходимо купить новую.

ВНЖ, выданный за благотворительное пожертвование, продлевается без дополнительных условий.

С годами я расширил свой инвестиционный портфель, охватив разные сектора. Недавно решил рассмотреть международные возможности. Мой консультант порекомендовал обратить внимание на венгерский рынок недвижимости, который активно развивается.

Я не планировал покупать недвижимость за границей, поэтому выбрал вложить деньги в фонд недвижимости. Нашел фонд, который грамотно приобретает активы и предлагает хороший потенциал для прибыли. Портфель включает коммерческую и жилую недвижимость, что обеспечивает баланс между уровнем риска и доходностью.

Этой инвестицией я доволен. Фонд показывает отличные результаты, которые даже превосходят мои ожидания. Команда управляющих фонда всегда быстро отвечает на мои вопросы и присылает подробные квартальные отчеты.

Как получить золотую визу в Венгрию: пошаговая инструкция

Инвесторы получают золотую визу в Венгрию за покупку паев фонда недвижимости. Процесс получения ВНЖ в Венгрии занимает около 5 месяцев.

1. Поиск агента

Квалифицированный специалист поможет пройти все этапы получения вида на жительство в Венгрии за инвестиции.

2. Предварительная проверка

Агент проведет проверку на благонадежность, чтобы убедиться, что нет препятствий для получения ВНЖ. Такая проверка снижает риск отказа до 1%.

Для проверки потребуется только паспорт, процесс полностью конфиденциален.

3. Выбор инвестиционной опции

Инвестор выбирает наиболее подходящий вариант в зависимости от своих целей. Можно вложить деньги в фонд недвижимости, купить жилую недвижимость или сделать пожертвование вузу.

4. Получение гостевой визы инвестора

Заявителю понадобится гостевая виза для въезда в Венгрию и осуществления инвестиций. Такие визы выдают на 6 месяцев в посольстве или консульстве Венгрии в стране проживания инвестора.

Если заявитель вправе въехать в Венгрию без визы, этот шаг пропускается.

5. Поездка в Венгрию и выполнение инвестиционного условия

Инвестору необходимо въехать в Венгрию в течение срока действия визы. В течение 93 дней с первого въезда заявителю нужно осуществить инвестиции и подать заявление на ВНЖ.

6. Подача заявления на ВНЖ

Заявление подается только на территории Венгрии — онлайн через портал Enter Hungary или лично в миграционном офисе.

7. Получение карты ВНЖ

Заявления рассматриваются в течение нескольких рабочих дней. Карты вида на жительство высылают по адресу инвестора в Венгрии, указанный в заявлении.

Также можно получить карту лично в миграционном офисе, если заявитель докажет, что он не может получить документы по почте.

5 преимуществ золотой визы в Венгрию

Путешествия без виз по Шенгенской зоне

Доступная стоимость жизни

Возможность оптимизировать налоги

Доступ к высококачественному здравоохранению и образованию

Возможность открывать счета в европейских банках

Часто задаваемые вопросы

Куда лучше всего инвестировать в Венгрии?

В Венгрии доступно множество инвестиционных возможностей. Иностранные граждане могут купить недвижимость, открыть бизнес, инвестировать в фонды и ценные бумаги.

Покупка доли в венгерском инвестиционном фонде — это хороший вариант для тех, кто не хочет активно управлять инвестициями и предпочитает сбалансированный портфель.

С 1 июля 2024 года инвесторы, которые вкладывают деньги в фонды недвижимости, могут получить вид на жительство на 10 лет.

Почему Венгрия привлекательна для иностранных инвесторов?

Венгрия активно привлекает иностранные инвестиции. В 2022 году объем инвестиций составил 6,5 млрд евро, а в 2023 году увеличился до 13 млрд евро.

В 2024 году Венгрия запустила программу «Золотая виза», в рамках которой иностранные граждане могут получить вид на жительство за инвестиции в венгерскую экономику. Доступны три инвестиционные опции:

покупка паев фонда недвижимости на сумму от 250 000 €;
покупка жилой недвижимости стоимостью от 500 000 €;
пожертвование высшему учебному заведению в размере 1 000 000 €.

Вид на жительство выдается на 10 лет и может быть продлен один раз на тот же срок. Семья инвестора, включая супруга, несовершеннолетних детей и родителей, может получить вид на жительство вместе с основным заявителем.

Почему Венгрия выгодна для инвестиций?

Венгрия считается страной с высоким уровнем дохода и стабильной экономикой. К концу 2023 года ВВП на душу населения достиг 23 000 $ — это 47-й показатель в мире. Несмотря на замедление темпов роста венгерской экономики и небольшое снижение в 3-м квартале 2023 года, в 2024 году ожидается рост экономики на 2,5—3,5%.

С 1 июля 2024 года инвесторы могут получить 10-летний ВНЖ в Венгрии, если инвестируют в фонды недвижимости, жилую недвижимость или сделают пожертвование вузу.

Куда вложить деньги в Венгрии?

Одним из вариантов инвестирования, доступных иностранцам в Венгрии, является покупка паев инвестиционных фондов. Доступны различные категории фондов: фонды денежного рынка, облигаций, акций, венчурного капитала, недвижимости и другие.

Могут ли инвестировать в венгерские фонды граждане России и Беларуси?

Да, граждане России и Беларуси могут инвестировать в венгерские фонды, если у них есть счет в иностранном банке.

Свяжитесь с нами

Наша команда помогает пройти все этапы получения ВНЖ, минимизировать риски отказа и защитить финансы. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы запланировать консультацию и узнать, как получить золотую визу в Венгрию.